Das Verfahren gegen BitMEX ist ein Kompass, der in die Zukunft der Krypto-Regulierung weist
Die Klagen der CFTC und des DOJ gegen BitMEX deuten darauf hin, dass die Krypto-Industrie noch viel Arbeit vor sich hat, um die KYC/AML-Standards zu erfüllen. In den letzten Jahren ist laut Bitcoin Billionaire die Kryptoindustrie in der globalen Wirtschaftslandschaft reifer geworden, aber sie stößt immer noch auf öffentlichkeitswirksame Schwierigkeiten.
Am 1. Oktober reichte das US-Justizministerium Strafanzeige gegen vier Führungskräfte der BitMEX-Handelsplattform – darunter ihr Gründer, Arthur Hayes – wegen Verletzung des Bankgeheimnisses ein. Einer der fraglichen Führungskräfte wurde laut einer Erklärung des DOJ verhaftet.
Darüber hinaus hat die Commodity Futures Trading Commission auch eine Zivilklage gegen BitMEX und drei ihrer Führungskräfte wegen Verletzung der Anti-Geldwäsche-Bestimmungen eingereicht.
Die Regulierungsbehörde behauptete, dass BitMEX und ihre obersten Führungskräfte sich seit Jahren in zwielichtigen Aktivitäten engagieren, wie z.B. schwache Anti-Geldwäsche- und Know-Your-Customer-Richtlinien anzuwenden, die schlechte Akteure unter anderem mit verschiedenen Methoden wie VPNs ausnutzen können, um ihre virtuellen Identitäten zu verschleiern.
Darüber hinaus bedient sich BitMEX einer komplexen internationalen Unternehmensstruktur, die eine Reihe separater Einzelunternehmen umfasst, so dass es nicht ganz klar ist, wo genau die Firma ihren Sitz hat. Erwähnenswert ist auch, dass BitMEX auf seiner Website offen dafür wirbt, dass es auf den Seychellen registriert ist und Büros in den wichtigsten Destinationen wie Hongkong und New York hat.
BitMEX-Kunden haben anscheinend keine Begrenzungen für ihre Bitcoin (BTC)-Auszahlungen, müssen sich jedoch einer ID-Prüfung unterziehen, obwohl die Prüfungen für Händler erst im Februar 2021 obligatorisch werden. Im Laufe des Jahres 2019 wurde in mehreren Berichten behauptet, dass die CFTC die Börse untersuchte, weil in den USA ansässige Personen auf der Plattform mit Krypto-Derivaten handeln konnten, obwohl sie weder als Derivatebörse bei der CFTC noch als Gelddienstleister bei irgendeinem US-Bundesstaat registriert war – was illegal ist.
John Jefferies, Chef-Finanzanalyst bei CipherTrace – einer Blockchain-Nachrichtendienstfirma – sagte gegenüber Cointelegraph, dass BitMEX zwischen November 2014 und September 2020 nicht einmal einen einzigen Verdachtsbericht über verdächtige Aktivitäten eingereicht habe, ein Mittel, um möglicherweise illegale Transaktionen der US-Regierung zu melden, fügte er hinzu:
„BitMEX wird seit Anfang 2019 von der CFTC untersucht, weil es Amerikanern erlaubt hat, auf der Plattform zu handeln, und man gab ihnen Zeit, ihr Kundenidentifikationsprogramm zu verbessern, um US-Personen effektiv auszuschließen. Es ist nicht so, dass die Strafverfolgungsbehörden BitMEX nicht verfolgt und gewarnt hätten, aber die anhaltende Nachlässigkeit und mangelnde Einhaltung der Vorschriften durch BitMEX hat dazu geführt, dass der Hammer schließlich auf sie niedergegangen ist“.
BitMEX-Führungskräfte unter Beschuss
Die roten Flaggen waren für alle sichtbar. Zunächst einmal wurde auf der Website von BitMEX ausdrücklich darauf hingewiesen, dass „kein echter Name oder eine andere erweiterte Überprüfung erforderlich ist“, um die Plattform nutzen zu können.
Im Rahmen ihrer Beschwerde hat die CFTC behauptet, dass Hayes, Ben Delo und Sam Reed – das Führungsteam von BitMEX – mit mehreren Compliance-Beratern in Kontakt standen, von denen einer Reed sogar sagte, dass das Unternehmen strengere KYC-Standards einführen müsse, um internationale Sanktionen zu erfüllen.
Mit anderen Worten, die Berichte weisen darauf hin, dass BitMEX reichlich gewarnt wurde, Korrekturen vorzunehmen, sich aber entschied, diese nicht zu beachten, was dazu führte, dass den Führungskräften nun schwere Vorwürfe gemacht werden. Nach der Anklage des Justizministeriums muss jeder der Angeklagten mit bis zu 10 Jahren Gefängnis rechnen. Und nicht nur das, sondern laut Jefferies könnte das Vorgehen der CFTC möglicherweise die teuerste Geldstrafe für Geldwäsche zur Folge haben, die je von einem Finanzinstitut gezahlt wurde.
Erwähnenswert ist jedoch, dass sich die Klage der CFTC laut Bitcoin Billionaire nicht nur auf die AML-Verfahren von BitMEX konzentriert, sondern vielmehr auf das Versäumnis der CFTC, sich bei den zuständigen Behörden zu registrieren. Tatsächlich ist es die Anklageschrift des DOJ, die die AML-Seite genauer unter die Lupe nimmt. Maddie Kennedy, Senior-Direktorin für Kommunikation bei Chainalysis – einer Firma für Kryptowährungsanalysen – sagte gegenüber Cointelegraph:
„Die Transaktionsüberwachung ist eine Kernkomponente eines Compliance-Programms, ebenso wie KYC. Einige der kriminellen Aktivitäten, die in der Anklageschrift angeführt werden, sind mehrere Jahre alt, was zeigt, wie wichtig es ist, dass vom ersten Tag an ordnungsgemäße Verfahren zur Einhaltung der Vorschriften vorhanden sind. Für Kryptogeldbörsen und Finanzinstitutionen in Gerichtsbarkeiten, die noch keine Vorschriften erlassen haben, veranschaulicht die heutige Nachricht, wie wichtig es ist, der Einhaltungskurve voraus zu sein“.
Kein Silberstreif am Horizont?
Trotz der Übernahme von BitMEX durch die CFTC sind Rechtsexperten wie John Wagster, Co-Vorsitzender der Blockchain and Digital Currency Unit von Frost Brown Todd, der Meinung, dass es trotz der Behauptung amerikanischer Regulierungsbehörden, BitMEX werde durch ein „Labyrinth von Unternehmenseinheiten“ betrieben, viele legitime Gründe gibt, warum ein Unternehmen sich für ein solches Geschäftsmodell entscheidet, das sich über mehrere Gerichtsbarkeiten erstreckt:
„Wir werden die Einzelheiten des Falles der CFTC sehen müssen, bevor wir feststellen können, ob die Struktur dazu gedacht war, ruchlose Ziele zu erreichen. Es ist üblich, dass Durchsetzungsbehörden alle möglichen Rechtsmittel verfolgen, um ihren Verhandlungsspielraum zu vergrößern, daher würde ich in diesem Teil der Anschuldigungen nicht zu viel hineininterpretieren.
Davon abgesehen bleiben die Möglichkeiten für BitMEX und sein Exekutivteam relativ begrenzt, da der US-Staatsanwalt des südlichen Bezirks von New York zusätzlich zu den zivilrechtlichen Anklagepunkten auch Hayes, Delo, Reed und Gregory Dwyer – den Leiter der Geschäftsentwicklung von BitMEX – wegen Verletzung und Verschwörung zur Verletzung des Bankgeheimnisses (BSA) angeklagt hat.
Der BSA ist das wichtigste Gesetz, das die amerikanischen AML/KYC-Bestimmungen regelt, die Banken und Finanzunternehmen befolgen müssen. Die BSA enthält auch Regeln darüber, ob Unternehmen sich als Gelddienstleistungsunternehmen registrieren lassen müssen oder nicht. Die von der BSA aufgestellten Richtlinien dienen der amerikanischen Regierung als primäre Methode zur Verhinderung von Geldwäsche und Aktivitäten im Zusammenhang mit der Terrorismusfinanzierung.